“先别碰账户。”楚河把付款申请翻到背面，“查合同对应的货物，查仓库，查报关单，资金继续走到哪里也要盯住。”
赵刚看向收款备注。
“大风厂地块已经进入职工持股信托方案，这些贸易公司买不到厂区。”
“厂区买不到，周边还有没有未确权土地？”
“西侧两块仓储用地正在补办手续，南边还有一处旧货运站，产权属于京州市属企业。”
“把三处土地的评估资料调来，再查贸易公司的股东关系，别惊动对方。”
赵刚在记录本上写下要求。
“祁厅长那边已经申请对两家公司立案侦查，理由是涉嫌虚假贸易。”
“证据够不够？”
“银行流水和报关金额相差四千多万，已经达到经侦初查标准。”
“可以初查，先做外围，不传唤人员，不查封账户。”
“如果钱转走呢？”
“异常跨境支付由外汇部门拦，我们要看的，是他们在汉东还联系了谁。”
当晚九点，省纪委一间内部会议室只开了两排灯。
祁同伟到场后，把经侦总队整理的关系图铺在桌上。
“十一笔资金分到七家公司，表面股东互不认识，开户经办人却有重合。”
“谁？”
“一个叫孙志强的财务代理，过去给山水集团三家下属公司代办过注册和报税。”
赵刚问道：“他和傅英杰接触过吗？”
“暂时没有直接记录，不过他的妻弟在盛源国际京州办事处做过财务，傅建成离开汉东前，还给他打过两次电话。”
楚河顺着图上的资金箭头看下去。
“这些钱进来以后，没有购买设备，也没付土地保证金，先转进贸易公司，再以货款名义进入个人账户。”
祁同伟点开第二张图。
“个人账户收到钱，隔天又存进四家地下兑换点，我们判断，他们在做对敲。”
“境内收人民币，境外按约定账户支付外币？”
“经侦总队也是这个判断，可境外端拿不到资料，只能先查境内交付。”
“人民银行反洗钱中心有没有反馈？”
赵刚递过一份协查函。
“已经依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》发出协查，四家兑换点关联一百二十六个账户。”
“范围太大。”
祁同伟拿起红笔。
“我准备先抓孙志强，把口子撬开。”
“现在抓，他只会承认代理注册。”
“只要进了经侦谈话室，他能扛多久？”
“扛多久不重要，他一旦失联，上游马上会换账户，剩下的钱也会撤走。”
祁同伟把红笔放回桌面。
“那就看着他们洗？”
“先把路画全，再依法断掉。”
“楚处长，地下钱庄的人每天都在换卡，真等关系图补齐，证据可能散了。”
“账户会换，结算习惯不会换，他们每次对敲都需要确认汇率，核对金额和交付地点，盯住负责核账的人。”
“你怀疑孙志强只是跑腿？”
“他能替七家公司开户，说明他接触的是账，却未必控制钱，真正的账房不会在工商档案里留下名字。”
祁同伟沉默片刻，伸手指向四家兑换点。
“经侦发现每天下午收市后，这四家店都有人去同一家茶楼，停留时间不长，出来后才开始分配账户。”
“谁去得最勤？”
“茶楼会计，周海，四十二岁，没有犯罪记录，个人账户也干净。”
“查他的通话。”
“需要立案依据。”
“先调公共区域记录，核对他的活动轨迹，通话等证据达到标准再申请。”
祁同伟拿起电话，当场拨给经侦总队长周正。
“调整监控重点，孙志强留在外围，盯住周海，只做公开场所取证，任何人不得擅自接触。”
周正在电话里问道：“厅长，账户怎么办，今晚还有一笔两千万准备出境。”
“把交易编号发给外汇管理部门，按照异常贸易支付申请延迟审核，别用公安名义直接冻结。”
“明白。”
电话挂断以后，祁同伟看向楚河。
“你早就料到还有账房？”
“七家公司用同一个代理人，太省事了，省事只能说明有人在后面统一分账。”
“过去我办这种案子，先抓人，再从口供里找账户。”
“地下钱庄靠信用和替换链条运转，抓一个跑腿，后面的人当天就能切断关系，资金案要先盯钱。”
祁同伟揉了揉太阳穴。
“我承认，经侦这套账，比刑侦的现场难看。”
“所以让专业人员做，你负责给他们撑住程序。”
凌晨一点，第一份异常支付反馈传回会议室。
申请向境外支付的两千万，被银行要求补充提单，货权证明和海关验放记录。
贸易公司提供不出材料，只能撤回申请。
赵刚看完回执。
“他们没有放弃，资金刚刚转入另一家公司，备注改成设备预付款。”
楚河问道：“新公司在不在名单里？”
“不在，成立三年，有正常纳税记录。”
“这才是他们准备的干净通道，查实际业务往来。”
祁同伟拿过公司资料。
“宏远机械，主营纺织设备，去年给大风厂供应过两批旧机床。”
赵刚翻开工商档案。
“法定代表人王宏远，也是大风厂债权人之一，持有八百万元设备欠款。”
“联系大风厂了吗？”
“今天下午，他向职工持股信托筹备组申请债转股，被拒绝了，理由是债权真实性还没完成复核。”
楚河把两份材料并在一起。
“资金转入宏远机械，王宏远再以债权人身份进入持股信托，他们想从内部拿到表决权。”
祁同伟起身拿外套。
“我现在带人去查王宏远。”
“查什么？”
“涉嫌协助转移异常资金。”
“这笔钱刚到账，合同也有真实设备交易，搜查令申请不下来。”
“难道还等他把股权拿到手？”
“信托筹备组已经拒绝债转股，他进不去，先让银行对这笔款履行强化尽职调查。”
赵刚立刻翻出相关文件。
“依据反洗钱规定，银行可以要求说明资金用途和最终受益人，材料不足能暂停非柜面业务。”
“发协查函，要求银行当面核实王宏远，谈话过程依法留痕。”
第二天上午，王宏远走进城市银行公司业务部。
经侦人员没有出面，银行客户经理按照流程询问设备预付款来源，又要求他提交境外采购合同和最终受益人声明。
王宏远填到受益人一栏，先写了自己的名字，随后又划掉。
客户经理指着修改处。
“王总，这笔钱由谁实际支配，请如实填写。”
“当然是公司支配。”
“那请提供董事会决议。”
“小公司，哪有这么多程序？”
“宏远机械三名股东，单笔两千万超过公司章程授权限额，需要股东会决议。”
“钱是客户付给我的，银行凭什么问我怎么花？”
“该账户触发可疑交易复核，资料齐全以后可以正常使用。”
“谁把我列成可疑账户？”
“系统依据交易特征自动识别，请您配合。”
王宏远拿起手机，走到业务室角落。
监控只能录到他的动作，听不见通话内容。
守在对面楼里的周正拿起对讲机。
“技术组注意，他开始联系上游，记录号码，先核身份。”
号码核验结果很快发回。
机主叫周海，正是四家兑换点每天去茶楼见的会计。
周正盯着屏幕。
“申请调取双方通话清单，补充可疑资金关联说明。”
十分钟后，王宏远放下手机，回到柜台。
“这笔钱我不要了，原路退回。”
客户经理没有阻拦。
“可以，请填写退款申请和撤销合同说明。”
王宏远写完第一张表，周海的电话又打了过来。
通话持续不到半分钟，他撕掉退款申请。
“先不退，账户资料我下午补。”
人刚离开银行，周正便收到另一组人员的汇报。
“周海离开茶楼，带着两个账本进了地下停车场，准备把东西交给孙志强。”
“取证人员到位了吗？”
“已到位，公共区域记录完整。”
“继续跟，不要收网。”
下午四点，周海把账本交给孙志强。
孙志强没有回公司，直接去了城南一家物流仓库。
仓库卷帘门落下以后，七家贸易公司的财务人员先后进入，随身都带着银行卡和空白合同。
周正把现场情况报给祁同伟。
“厅长，人员和账户关系已经闭合，仓库里有批量网银设备，是否行动？”
祁同伟没有马上回答。
“搜查手续呢？”
“检察机关已经批准，人
赵刚看向收款备注。
“大风厂地块已经进入职工持股信托方案，这些贸易公司买不到厂区。”
“厂区买不到，周边还有没有未确权土地？”
“西侧两块仓储用地正在补办手续，南边还有一处旧货运站，产权属于京州市属企业。”
“把三处土地的评估资料调来，再查贸易公司的股东关系，别惊动对方。”
赵刚在记录本上写下要求。
“祁厅长那边已经申请对两家公司立案侦查，理由是涉嫌虚假贸易。”
“证据够不够？”
“银行流水和报关金额相差四千多万，已经达到经侦初查标准。”
“可以初查，先做外围，不传唤人员，不查封账户。”
“如果钱转走呢？”
“异常跨境支付由外汇部门拦，我们要看的，是他们在汉东还联系了谁。”
当晚九点，省纪委一间内部会议室只开了两排灯。
祁同伟到场后，把经侦总队整理的关系图铺在桌上。
“十一笔资金分到七家公司，表面股东互不认识，开户经办人却有重合。”
“谁？”
“一个叫孙志强的财务代理，过去给山水集团三家下属公司代办过注册和报税。”
赵刚问道：“他和傅英杰接触过吗？”
“暂时没有直接记录，不过他的妻弟在盛源国际京州办事处做过财务，傅建成离开汉东前，还给他打过两次电话。”
楚河顺着图上的资金箭头看下去。
“这些钱进来以后，没有购买设备，也没付土地保证金，先转进贸易公司，再以货款名义进入个人账户。”
祁同伟点开第二张图。
“个人账户收到钱，隔天又存进四家地下兑换点，我们判断，他们在做对敲。”
“境内收人民币，境外按约定账户支付外币？”
“经侦总队也是这个判断，可境外端拿不到资料，只能先查境内交付。”
“人民银行反洗钱中心有没有反馈？”
赵刚递过一份协查函。
“已经依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》发出协查，四家兑换点关联一百二十六个账户。”
“范围太大。”
祁同伟拿起红笔。
“我准备先抓孙志强，把口子撬开。”
“现在抓，他只会承认代理注册。”
“只要进了经侦谈话室，他能扛多久？”
“扛多久不重要，他一旦失联，上游马上会换账户，剩下的钱也会撤走。”
祁同伟把红笔放回桌面。
“那就看着他们洗？”
“先把路画全，再依法断掉。”
“楚处长，地下钱庄的人每天都在换卡，真等关系图补齐，证据可能散了。”
“账户会换，结算习惯不会换，他们每次对敲都需要确认汇率，核对金额和交付地点，盯住负责核账的人。”
“你怀疑孙志强只是跑腿？”
“他能替七家公司开户，说明他接触的是账，却未必控制钱，真正的账房不会在工商档案里留下名字。”
祁同伟沉默片刻，伸手指向四家兑换点。
“经侦发现每天下午收市后，这四家店都有人去同一家茶楼，停留时间不长，出来后才开始分配账户。”
“谁去得最勤？”
“茶楼会计，周海，四十二岁，没有犯罪记录，个人账户也干净。”
“查他的通话。”
“需要立案依据。”
“先调公共区域记录，核对他的活动轨迹，通话等证据达到标准再申请。”
祁同伟拿起电话，当场拨给经侦总队长周正。
“调整监控重点，孙志强留在外围，盯住周海，只做公开场所取证，任何人不得擅自接触。”
周正在电话里问道：“厅长，账户怎么办，今晚还有一笔两千万准备出境。”
“把交易编号发给外汇管理部门，按照异常贸易支付申请延迟审核，别用公安名义直接冻结。”
“明白。”
电话挂断以后，祁同伟看向楚河。
“你早就料到还有账房？”
“七家公司用同一个代理人，太省事了，省事只能说明有人在后面统一分账。”
“过去我办这种案子，先抓人，再从口供里找账户。”
“地下钱庄靠信用和替换链条运转，抓一个跑腿，后面的人当天就能切断关系，资金案要先盯钱。”
祁同伟揉了揉太阳穴。
“我承认，经侦这套账，比刑侦的现场难看。”
“所以让专业人员做，你负责给他们撑住程序。”
凌晨一点，第一份异常支付反馈传回会议室。
申请向境外支付的两千万，被银行要求补充提单，货权证明和海关验放记录。
贸易公司提供不出材料，只能撤回申请。
赵刚看完回执。
“他们没有放弃，资金刚刚转入另一家公司，备注改成设备预付款。”
楚河问道：“新公司在不在名单里？”
“不在，成立三年，有正常纳税记录。”
“这才是他们准备的干净通道，查实际业务往来。”
祁同伟拿过公司资料。
“宏远机械，主营纺织设备，去年给大风厂供应过两批旧机床。”
赵刚翻开工商档案。
“法定代表人王宏远，也是大风厂债权人之一，持有八百万元设备欠款。”
“联系大风厂了吗？”
“今天下午，他向职工持股信托筹备组申请债转股，被拒绝了，理由是债权真实性还没完成复核。”
楚河把两份材料并在一起。
“资金转入宏远机械，王宏远再以债权人身份进入持股信托，他们想从内部拿到表决权。”
祁同伟起身拿外套。
“我现在带人去查王宏远。”
“查什么？”
“涉嫌协助转移异常资金。”
“这笔钱刚到账，合同也有真实设备交易，搜查令申请不下来。”
“难道还等他把股权拿到手？”
“信托筹备组已经拒绝债转股，他进不去，先让银行对这笔款履行强化尽职调查。”
赵刚立刻翻出相关文件。
“依据反洗钱规定，银行可以要求说明资金用途和最终受益人，材料不足能暂停非柜面业务。”
“发协查函，要求银行当面核实王宏远，谈话过程依法留痕。”
第二天上午，王宏远走进城市银行公司业务部。
经侦人员没有出面，银行客户经理按照流程询问设备预付款来源，又要求他提交境外采购合同和最终受益人声明。
王宏远填到受益人一栏，先写了自己的名字，随后又划掉。
客户经理指着修改处。
“王总，这笔钱由谁实际支配，请如实填写。”
“当然是公司支配。”
“那请提供董事会决议。”
“小公司，哪有这么多程序？”
“宏远机械三名股东，单笔两千万超过公司章程授权限额，需要股东会决议。”
“钱是客户付给我的，银行凭什么问我怎么花？”
“该账户触发可疑交易复核，资料齐全以后可以正常使用。”
“谁把我列成可疑账户？”
“系统依据交易特征自动识别，请您配合。”
王宏远拿起手机，走到业务室角落。
监控只能录到他的动作，听不见通话内容。
守在对面楼里的周正拿起对讲机。
“技术组注意，他开始联系上游，记录号码，先核身份。”
号码核验结果很快发回。
机主叫周海，正是四家兑换点每天去茶楼见的会计。
周正盯着屏幕。
“申请调取双方通话清单，补充可疑资金关联说明。”
十分钟后，王宏远放下手机，回到柜台。
“这笔钱我不要了，原路退回。”
客户经理没有阻拦。
“可以，请填写退款申请和撤销合同说明。”
王宏远写完第一张表，周海的电话又打了过来。
通话持续不到半分钟，他撕掉退款申请。
“先不退，账户资料我下午补。”
人刚离开银行，周正便收到另一组人员的汇报。
“周海离开茶楼，带着两个账本进了地下停车场，准备把东西交给孙志强。”
“取证人员到位了吗？”
“已到位，公共区域记录完整。”
“继续跟，不要收网。”
下午四点，周海把账本交给孙志强。
孙志强没有回公司，直接去了城南一家物流仓库。
仓库卷帘门落下以后，七家贸易公司的财务人员先后进入，随身都带着银行卡和空白合同。
周正把现场情况报给祁同伟。
“厅长，人员和账户关系已经闭合，仓库里有批量网银设备，是否行动？”
祁同伟没有马上回答。
“搜查手续呢？”
“检察机关已经批准，人